Renda fixa
Ceará FIF - Classe de Investimento RF Crédito Privado - Resp LTDA
CNPJ 04.885.571/0001-01 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
Ceará FIF - CI RF CP - Resp LTDA, CNPJ 04.885.571/0001-01: rendeu +17,7% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 81,5m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Icatu Vanguarda Gestão de Recursos LTDA e administrado por Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 18 posições; as maiores: GP - FIDC FCVS 2 (27,67%), BRADESCO - venc. 2030-01-07 (15,72%), CRI/BRAZIL S/151013/151031/03767538000114 (14,31%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: CEARÁ FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO RF CRÉDITO PRIVADO - RESP LTDA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 81,5m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 19 investimentos1 camada de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de fev/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +17,7%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Icatu Vanguarda Gestão de Recursos LTDA
- Administrador
- Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 26/06/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +17,7%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 3,5 pontos acima.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 1,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- 2,61retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 8 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +14,8% | +11,6% | +3,2 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +16,5% | +14,3% | +2,1 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +6,2% | +10,9% | -4,7 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +12,9% | +13,0% | -0,2 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +9,3% | +12,4% | -3,1 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +3,4% | +1,4% | +2,0 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de fev/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (2)
- Diferença sem detalhamento-R$ 49,9k
- Contratos ligados a preços e índices-R$ 8,32k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Ceará FIF - Classe de Investimento RF Crédito Privado - Resp LTDA investe, 1 camada abaixo, o dinheiro chega a 19 investimentos finais. Os maiores: GP - FIDC FCVS 2 (07.742.454/0001-87) (25,20%), BRADESCO - venc. 2030-01-07 (14,98%), CRI/BRAZIL S/151013/151031/03767538000114 (13,56%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
GP - FIDC FCVS 2 (07.742.454/0001-87)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo25,20%
ValorR$ 21m
BRADESCO - venc. 2030-01-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo14,98%
ValorR$ 12,5m
CRI/BRAZIL S/151013/151031/03767538000114
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo13,56%
ValorR$ 11,3m
DEB
RDORB9Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo12,17%
ValorR$ 10,1m
DEB
GASP17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo10,40%
ValorR$ 8,66m
DEB
CSMGB8Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo9,28%
ValorR$ 7,73m
DEB
LORTA7Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo7,16%
ValorR$ 5,96m
DEB
BRKP28Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,28%
ValorR$ 3,57m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,69%
ValorR$ 1,41m
GP FIDC FCVS (07.507.899/0001-82)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,07%
ValorR$ 897,7k
Mostrar mais 9 investimentos finaisMostrar menos
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 133,5k
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 28,9k
AMERICANAS BNS ORD NM
AMER11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 12,8k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 10k
FUT DAP/Q26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 6,03k
AMERICANAS ON NM
AMER3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5,14k
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 345,40
FUT DAP/Q28
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo-0,01%
Valor-R$ 9,31k
Sem detalhamento: CEARÁ FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO RF CRÉDITO PRIVADO - RESP LTDA (04.885.571/0001-01)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo-0,06%
Valor-R$ 57,7k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Gp - FIDC Fcvs 2
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo27,67%
ValorR$ 22,6m
BRADESCO - venc. 2030-01-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo15,72%
ValorR$ 12,8m
CRI/BRAZIL S/151013/151031/03767538000114
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo14,31%
ValorR$ 11,7m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo12,86%
ValorR$ 10,5m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo9,63%
ValorR$ 7,86m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo7,25%
ValorR$ 5,91m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo7,13%
ValorR$ 5,81m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,01%
ValorR$ 3,27m
Gp FIDC Fcvs
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,09%
ValorR$ 890k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 138,3k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 112,9k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 27,9k
FUT DAP/Q28
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo-0,02%
Valor-R$ 18,2k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 12k
AMERICANAS BNS ORD NM
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 11,5k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 10k
AMERICANAS ON NM
AMER3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 4,62k
FUT DAP/Q26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 19,22
2 linhas aparecem com valor negativo. É assim que a fonte declara obrigação e posição vendida, e o sinal fica como veio: virar o número para positivo mostraria investimento onde há dívida.
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
- Ações de empresas brasileiras
- Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 81,5mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 18todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 81,6m100,00% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 55,8k-0,07% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 55.776,86 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Ceará FIF - CI RF CP - Resp LTDA
Um fundo tem cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Mar Mediterrâneo Fi Financeiro - Ci Mult Cred Priv - Resp LimitadaR$ 99,6m neste fundo · carteira de set/2026
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
Perguntas sobre Ceará FIF - Classe de Investimento RF Crédito Privado - Resp LTDA
Qual é o CNPJ do Ceará FIF - CI RF CP - Resp LTDA?
04.885.571/0001-01 (só os números: 04885571000101). É o CNPJ da classe registrada na CVM como CEARÁ FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO RF CRÉDITO PRIVADO - RESP LTDA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Ceará FIF - CI RF CP - Resp LTDA?
Icatu Vanguarda Gestão de Recursos LTDA, com administração de Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Ceará FIF - CI RF CP - Resp LTDA?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Ceará FIF - Classe de Investimento RF Crédito Privado - Resp LTDA investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são GP - FIDC FCVS 2 (27,67%), BRADESCO - venc. 2030-01-07 (15,72%), CRI/BRAZIL S/151013/151031/03767538000114 (14,31%). O fundo declarou 18 posições no total, somando R$ 81,6m sobre um patrimônio de R$ 81,5m.
Qual o patrimônio do Ceará FIF - Classe de Investimento RF Crédito Privado - Resp LTDA?
R$ 81.519.132,24 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 04.885.571/0001-01, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 18 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam